Investasi yaitu anda duduk diam dapat uang (pasif saja) , tetapi hasil yang diperoleh biasanya kurang signifikan (kalah dengan trading) dan tergantung kepada pengelola uang anda tersebut. Tetapi Investasi juga bisa aman dan untuk masa pensiun kelak jika memilih dengan benar dan tepat. Selain itu investasi juga dapat meningkatkan Capital Gain atau Pertumbuhan Modal.
Untuk Investasi, kami akan membahas di
halaman ini, karena seringkali masyarakat sangat buta perihal investasi
ini, dan akhirnya salah mengambil jalan dan ikut semacam Money Game,
Arisan Berantai, Saham Pre-IPO yang tidak jelas, dan HYIP yang ujung-ujungnya pasti akan hilang ataupun dibawa lari uangnya oleh pengelolanya.
HYIP, Money Game dan semacamnya pasti
menawarkan Mimpi-Mimpi cara cepat menjadi kaya, padahal itu semua tidak
logis dan berbohong. Karena kalau dia sendiri (si pengelola tersebut)
bisa begitu, maka dia sudah kaya raya kan dan buat apa repot-repot
berjualan atau mencari dana orang lain lagi, dan kenapa dia juga tidak
pinjam uang saja di bank… yang dimana dia hanya perlu memberi imbal
hasil yang kecil kepada bank kan.. (bunga bank paling max paling hanya
1% / perbulan, bahkan di luar negeri bunga bank dibawah 1% per bulan lo)
Contoh: HYIP memberi anda return 10% per
bulan (bahkan ada yang lebih), padahal kalau dia si pengelola HYIP tsb
meminjam uang di bank, dia cukup memberi ke banknya 1% per bulan bukan..
(hemat 9%) , nah kenapa dia tidak pinjam ke bank saja ?? KARENA, Bank tidak bisa dibohongi, jadi dia memperdaya orang-orang awam !
Nah oleh karena itu kita harus jeli dan berpikir tajam, jangan mau dibohongi oleh orang-orang yang tidak benar seperti itu lagi.
Mengenai cara investasi yang BENAR, ada berbagai macam, yaitu:
- Properti, seperti membeli properti dan disewakan, ataupun membeli tanah untuk disimpan (untuk membeli property, perhatikan lokasinya !)
- Beli emas, dan disimpan untuk jangka panjang. Atau melalui media online seperti info dari artikel blog kawan kita di www.brokeremas.com
- Kolektor produk-produk antik bernilai tinggi (lukisan, barang seni, dkk)
- Franchise yang bisa pasif income, seperti Indomaret, Alfamart, Apotek K24, dll.
- Bisnis (sebagai komisaris ataupun penyerta modal pasif saja), tetapi hati-hati ya karena bisnis juga banyak yang tidak benar pula. (Pelajari Sistem dan Laporan Keuangannya)
- Berinvestasi langsung di saham-saham yang benar dan kredibel / bluechip
- Reksadana Saham yang kompeten
- Obligasi (bond) , diutamakan yang Obligasi Pemerintah agar lebih aman seperti ORI (Obligasi Republik Indonesia), ataupun Obligasi dari perusahaan swasta yang sudah solid seperti Astra.
- SUN (Surat Utang Negara), Sukuk
- Deposito di bank (jangan di rentenir ya), tapi deposito sangat kecil returnnya dan bisa habis termakan inflasi. (Tidak disarankan untuk Deposito !)
- Pemilihan Unit Link secara tepat pada produk Asuransi
Mengenai beberapa produk investasi
diatas, kami tidak membahas semuanya, karena kompleksitasnya yang bila
dibahas di sini tidak akan selesai dan sangat panjang. Kami hanya
membahas secara Singkat mengenai Investasi Jangka Pendek (bisa untuk cash flow), serta untuk Jangka Panjang dan Menengah di Reksadana, Obligasi, ORI, Sukuk dan Unit Link Asuransi.
Untuk pemilihan lembaga investasinya
(khususnya untuk produk Reksadana, ORI, Sukuk, Obligasi), kami
menyarankan anda untuk ikut pada produk-produk yang ditawarkan oleh
lembaga keuangan yang resmi dan legal di Indonesia (yang terdaftar di OJK=Otoritas Jasa Keuangan), seperti pada produk-produk yang ditawarkan di Bank-Bank yang BESAR (sebaiknya jangan di bank-bank kecil ya),
selain itu di produk-produk pada perusahaan sekuritas yang resmi
terdaftar di OJK itu juga boleh (seperti E-Trading, OSK, Danareksa,
Trimegah, Mandiri Sekuritas, Panin Sekuritas, dll). ATAU anda bisa
berkonsultasi kepada kami terlebih dahulu secara Gratis daripada
tersesat.
Pemilihan produknya boleh pada
produk-produk investasi yang umum, yaitu seperti Emas, Reksadana, Unit
Link Asuransi, Obligasi (bond), ORI, Sukuk Ritel, dan bahkan Deposito.
Ok , sekarang masuk pada pokok
bahasan tentang cara menginvestasikan uang tabungan anda secara Benar
dan Aman untuk masa depan atau pensiun anda kelak.REKSADANA
Investasi yang sangat kami sarankan untuk jangka panjang bisa investasi emas,selain itu yg lebih cepat adalah pada produk-produk Reksadana, dan mengenai reksadana ini kami menyarankan untuk memilih produk REKSADANA SAHAM, karena produk ini bagus untuk investasi jangka panjang diatas 5 tahun, dan anda dapat meningkatkan capital gain (pertumbuhan modal) di waktu tersebut ataupun untuk masa pensiun anda kelak. (reksadana saham ini sangat bergejolak tetapi ujung-ujungnya pasti akan naik di masa panjang tersebut, cocok sekali untuk uang pensiun kelak). Tetapi jika tujuan anda adalah short term/jangka pendek dibawah 5 tahun dan uang investasi tersebut adalah untuk uang dapur/uang usaha bisnis anda, maka sebaiknya jangan ikut di reksadana saham !
Untuk reksadana saham, kami anjurkan
anda untuk mengambil produk-produk yang dikeluarkan oleh perusahaan
besar, aman, legal, dan yang SUPER KREDIBEL menurut kami, yaitu seperti
keluaran dari perusahaan Schroder, Manulife, BNP Paribas dan Panin
Sekuritas (Panin Dana Maksima). Karena performance mereka sangat bagus
dan layak untuk kita ambil.
Beberapa Contoh nyata penerapan reksadana :
Di tahun 1997 bila anda menabung Rp.100 juta pada produk reksadana Panin Dana Maksima, maka tahun 2012 sekarang dana anda akan menjadi lebih dari Rp.5 Milyar .
Kemudian jika di tahun 2000 anda menabung di reksadana saham Schroder Dana Prestasi Plus sebesar Rp.100 juta, maka di tahun 2012 sekarang dana anda sudah berkembang menjadi Rp. 2,1 Milyar
jika di tahun 2005 anda menabung Rp.1 Milyar di Schroder Dana Istimewa, maka di tahun 2012 sekarang dana anda sudah berkembang menjadi Rp.5 Milyar.
Dari beberapa contoh diatas, anda bisa melihat perkembangan mereka jika diendapkan secara jangka panjang.
Untuk detail prospektus mereka, anda
boleh meminta dan bertanya kepada petugas bank , mereka dapat memberikan
data-data pertumbuhannya, dan itu nyata tanpa rekayasa.
(contoh
diatas tersebut adalah berdasarkan hasil nyata kinerja Reksadana yang
sudah terjadi. Tetapi untuk masa depan belum tentu bisa berkinerja sama
seperti masa lalu. Konsultasikan ke petugas bank anda untuk info lebih
detailnya)
Beberapa produk unggulan untuk reksadana saham di Indonesia yaitu (yang kami rekomendasikan boleh anda ikuti) :
Schroder Dana Prestasi Plus, Schroder Dana Istimewa, Schroder 90+, BNP
Paribas Solaris, BNP Paribas Star, BNP Paribas Pesona, BNP Paribas
Pesona Amanah, BNP Paribas Equitas, Manulife Saham Andalan, Manulife
Dana Saham
Reksadana nyaris tidak bisa bangkrut, karena reksadana adalah terdiri dari kumpulan saham-saham unggulan penopang perekonomian negara Indonesia,
seperti saham Unilever, Indofood, BRI, BCA, Mandiri, Astra, Telkom dan
kawan-kawannya, yang dimana jika mereka bangkrut maka negara Indonesia
juga pasti akan hancur. Jadi investasi di reksadana saham bisa dikatakan
sangat aman untuk jangka panjang (asalkan memilih di produk reksadana yang benar seperti petunjuk kami tersebut)
Jangka waktu investasi di reksadana
saham jika semakin lama dan semakin panjang maka akan semakin baik dan
berkembang, ATAU anda bisa melakukan rutin menabung setiap bulannya di reksadana saham tersebut untuk hasil yang optimal pula dan tidak peduli gejolak market.
UNIT LINK (Produk Asuransi)
Sedangkan bila anda ingin memilih produk-produk jenis unit link yang bisa dibundle dengan Asuransi,
maka mereka bisa anda dapatkan di perusahaan Asuransi Terkemuka,
seperti Prudential, Acelife, Manulife, Generali, Sequis life, Axa, dan
sebagainya. Prinsip kerja unit link adalah seperti Reksadana, hanya saja
return lebih kecil (karena terpotong biaya-biaya untuk asuransi), dan
kelebihannya anda bisa mendapatkan manfaat asuransi pula.
Tapi ingat, bahwa untuk
investasi dengan unit link di asuransi ini pertumbuhan dananya pasti
akan kurang maksimal, sebab terpotong dengan biaya asuransi (seiring
usia) dan seringkali juga tidak dimasukkan semuanya ke produk investasi
(bertahap), akibatnya anda bisa ketinggalan momentum dan dana anda tidak
bertumbuh secara bagus.
Bila anda memang ingin ikut produk UNIT LINK pada asuransi ini, mintalah pengaturan komposisinya 50:50 ataupun 60:40 atau bahkan 70:30 (investasi harus yang lebih besar),
karena seringkali ada agen yang buruk yang memberikan anda komposisi
investasi hingga 20:80 atau kurang, dan itu jelas merugikan anda, karena
nilai investasi anda bisa sangat buruk. (agen asuransi mendapatkan
komisi dari uang yang ditempatkan pada nilai asuransinya dan bukan pada
nilai investasi, jadi agen pada dasarnya lebih suka bila penempatan
asuransi anda lebih besar dari top up investasinya, karena komisi dia
bisa lebih besar. Jadi anda harus jeli dan pintar ya, jangan salah penempatannya !)
Untuk top up di Unit Link pada Asuransi ini mintalah penempatan pada portfolio saham.
Sebaiknya
asuransi adalah digunakan sebagai proteksi kesehatan, dan bukan
digunakan untuk sarana investasi, sebab perkembangan nilai investasinya
buruk.OBLIGASI , FR , ORI , SUN, SUKUK
Untuk pilihan produk jenis seperti
obligasi, ORI, dan sukuk, produk ini seperti Deposito, dan bisa anda
dapatkan pada bank-bank yang umum, seperti di BCA, BRI, Mandiri, CIMB
Niaga, HSBC, Bank Mega, Standard Chartered, Citibank, Commonwealth, BII,
dan sebagainya. Dan prinsip kerja produk obligasi dan sukuk adalah sama
seperti deposito, hanya saja disini bunga lebih tinggi, terjamin 100%,
dan bisa menikmati extra capital gainnya pula, walaupun Capital Gainnya
tidak akan bisa setinggi seperti Reksadana Saham. Serta di Obligasi dan
Sukuk ini terdapat jangka waktunya.
Untuk produk-produk diatas, anda juga
bisa memantau perkembangan mereka pada koran Bisnis Indonesia di setiap
harinya, ataupun melihat pada website Bapepam.
anda bisa menanyakan secara lebih detail
perihal produk-produk tersebut kepada petugas bank anda, mereka siap
membantu memberi penjelasan lebih lengkap.
Bagaimana cara mendapatkannya Reksadana, ORI, dll ?
Kami sarankan Anda bisa menghubungi
pihak Bank untuk mudahnya, dan nanti anda akan didampingi oleh Personal
Account Officer / Relationship Manager (RM) yang bisa membantu anda
mengurus keperluan administrasi dan penjelasannya.
Bank-bank yang umumnya menyediakan
produk-produk diatas adalah : Bank HSBC, ANZ, Bank Citibank, Bank
Commonwealth, Bank Standard Chartered, Bank BII, Bank BNI, CIMB Niaga,
Bank Mandiri dan lain-lain. Anda bisa menghubungi pihak bank terlebih
dahulu untuk menanyakan hal tersebut, apakah menyediakan produk tersebut
atau tidak. (umumnya Bank pasti menyediakan, tapi ada juga bank yang tidak menyediakan, contohnya: BCA).
Ikutlah di produk-produk yang kami rekomendasikan di atas agar tidak salah memilih !
Mulai sekarang, tinggalkan HYIP,
Money Game, Arisan Berantai, MLM Binary, ataupun tawaran-tawaran
investasi diluar sana yang menjanjikan keuntungan tinggi atau
Mimpi-Mimpi cara cepat kaya dalam sekejap. Karena hal-hal seperti itu
berbahaya semua, tidak legal, tidak bisa untuk jangka panjang, dan
sangat tidak bertanggung jawab.
Semoga bermanfaat !
Reksadana
merupakan instrumen investasi yang cocok bagi investor pemula di pasar
modal, sebelum Anda masuk ke instrumen saham. Ataupun untuk persiapan
masa pensiun anda kelak.
Kami kali ini ingin coba mengupas
tentang investasi di reksa dana. Apa itu reksa dana, bagaimana cara
berinvestasinya dan berapa keuntungan yang bisa di dapat, lalu siapa
sajakah yang cocon berinvestasi di instrumen ini, berikut penjelasan
singkat dari Ellen May, Pakar Investasi seperti dikutip dari Beritasatu
dot com :
1. Apa itu Reksa Dana?
Reksadana merupakan sebuah produk
investasi pasar modal, yang merupakan sarana untuk mengumpulkan dana
dari masyarakat untuk dikelola oleh manajer investasi/fund manager. Fund
manager mengelola uang tersebut melalui instrumen investasi lainnya
seperti saham,obligasi,dan instrumen pasar uang lainnya.
- See more at: http://brokerforex.com/apa-itu-reksadana/#sthash.JRXzLStU.dpuf
Reksadana
merupakan instrumen investasi yang cocok bagi investor pemula di pasar
modal, sebelum Anda masuk ke instrumen saham. Ataupun untuk persiapan
masa pensiun anda kelak.
Kami kali ini ingin coba mengupas
tentang investasi di reksa dana. Apa itu reksa dana, bagaimana cara
berinvestasinya dan berapa keuntungan yang bisa di dapat, lalu siapa
sajakah yang cocon berinvestasi di instrumen ini, berikut penjelasan
singkat dari Ellen May, Pakar Investasi seperti dikutip dari Beritasatu
dot com :
1. Apa itu Reksa Dana?
Reksadana merupakan sebuah produk
investasi pasar modal, yang merupakan sarana untuk mengumpulkan dana
dari masyarakat untuk dikelola oleh manajer investasi/fund manager. Fund
manager mengelola uang tersebut melalui instrumen investasi lainnya
seperti saham,obligasi,dan instrumen pasar uang lainnya.
Nasabah/investor tidak perlu bingung
bagaimana mengelolanya, bagaimana memilih saham, bagaimana memilih
obligasi. Para fund manager tersebut lah yang akan mengerjakan tugas
tersebut. Nasabah/investor cukup mengevaluasi dan menerima hasilnya.
Pada Reksadana, seluruh dana yang ada
tidak disimpan oleh manajer investasi, tetapi disimpan di pihak yang
bernama bank kustodian. Selain itu, bank kustodian juga berfungsi
sebagai administrator yang mencatat dan memberikan konfirmasi atas
seluruh transaksi pembelian dan penjualan Reksa Dana, serta menghitung
Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana setiap harinya.
2. Apa saja jenis-jenis Reksa Dana ?
Ada beberapa macam reksadana, antara lain :
a. Reksa Dana Pasar Uang :
Reksa dana yang investasinya ditanam
pada efek bersifat hutang dengan jatuh tempo yang kurang dari satu
tahun. Reksadana pasar uang tidak menempatkan investasinya pada valas,
namun pada surat hutang jangka pendek dibawah 1 tahun.
Reksadana ini memiliki ciri khas khusus
yaitu harga per unitnya selalu Rp1.000,- tidak ada biaya pembelian
ataupun penjualan, dan jumlah unitnya selalu bertambah setiap harinya.
Karena penempatannya pada produk
investasi yang relatif aman, sehingga reksadana ini masuk kategori
produk investasi yang cukup aman. Dengan resiko yang rendah, reksadana
ini memberikan imbal hasil bersih hanya sekitar rata-rata sekitar 5
persen–7 persen per tahun.
Dalam perencanaan keuangan, reksadana
ini cocok digunakan untuk tujuan jangka pendek 1–3 tahun kedepan. Anda
boleh juga menempatkan dana darurat pada reksadana ini. Apakah reksadana
ini bisa digunakan untuk tujuan jangka panjang? Tentu saja bisa, tapi
imbal hasilnya yang relatif kecil dibandingkan hasil investasi lainnya,
menyebabkannya menjadi kurang menarik untuk investasi jangka panjang
yang biasanya memberikan imbal hasil lebih besar.
- See more at: http://brokerforex.com/apa-itu-reksadana/#sthash.JRXzLStU.dpuf
Reksadana
merupakan instrumen investasi yang cocok bagi investor pemula di pasar
modal, sebelum Anda masuk ke instrumen saham. Ataupun untuk persiapan
masa pensiun anda kelak.
Kami kali ini ingin coba mengupas
tentang investasi di reksa dana. Apa itu reksa dana, bagaimana cara
berinvestasinya dan berapa keuntungan yang bisa di dapat, lalu siapa
sajakah yang cocon berinvestasi di instrumen ini, berikut penjelasan
singkat dari Ellen May, Pakar Investasi seperti dikutip dari Beritasatu
dot com :
1. Apa itu Reksa Dana?
Reksadana merupakan sebuah produk
investasi pasar modal, yang merupakan sarana untuk mengumpulkan dana
dari masyarakat untuk dikelola oleh manajer investasi/fund manager. Fund
manager mengelola uang tersebut melalui instrumen investasi lainnya
seperti saham,obligasi,dan instrumen pasar uang lainnya.
Nasabah/investor tidak perlu bingung
bagaimana mengelolanya, bagaimana memilih saham, bagaimana memilih
obligasi. Para fund manager tersebut lah yang akan mengerjakan tugas
tersebut. Nasabah/investor cukup mengevaluasi dan menerima hasilnya.
Pada Reksadana, seluruh dana yang ada
tidak disimpan oleh manajer investasi, tetapi disimpan di pihak yang
bernama bank kustodian. Selain itu, bank kustodian juga berfungsi
sebagai administrator yang mencatat dan memberikan konfirmasi atas
seluruh transaksi pembelian dan penjualan Reksa Dana, serta menghitung
Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana setiap harinya.
2. Apa saja jenis-jenis Reksa Dana ?
Ada beberapa macam reksadana, antara lain :
a. Reksa Dana Pasar Uang :
Reksa dana yang investasinya ditanam
pada efek bersifat hutang dengan jatuh tempo yang kurang dari satu
tahun. Reksadana pasar uang tidak menempatkan investasinya pada valas,
namun pada surat hutang jangka pendek dibawah 1 tahun.
Reksadana ini memiliki ciri khas khusus
yaitu harga per unitnya selalu Rp1.000,- tidak ada biaya pembelian
ataupun penjualan, dan jumlah unitnya selalu bertambah setiap harinya.
Karena penempatannya pada produk
investasi yang relatif aman, sehingga reksadana ini masuk kategori
produk investasi yang cukup aman. Dengan resiko yang rendah, reksadana
ini memberikan imbal hasil bersih hanya sekitar rata-rata sekitar 5
persen–7 persen per tahun.
Dalam perencanaan keuangan, reksadana
ini cocok digunakan untuk tujuan jangka pendek 1–3 tahun kedepan. Anda
boleh juga menempatkan dana darurat pada reksadana ini. Apakah reksadana
ini bisa digunakan untuk tujuan jangka panjang? Tentu saja bisa, tapi
imbal hasilnya yang relatif kecil dibandingkan hasil investasi lainnya,
menyebabkannya menjadi kurang menarik untuk investasi jangka panjang
yang biasanya memberikan imbal hasil lebih besar.
- See more at: http://brokerforex.com/apa-itu-reksadana/#sthash.JRXzLStU.dpuf
Reksadana
merupakan instrumen investasi yang cocok bagi investor pemula di pasar
modal, sebelum Anda masuk ke instrumen saham. Ataupun untuk persiapan
masa pensiun anda kelak.
Kami kali ini ingin coba mengupas
tentang investasi di reksa dana. Apa itu reksa dana, bagaimana cara
berinvestasinya dan berapa keuntungan yang bisa di dapat, lalu siapa
sajakah yang cocon berinvestasi di instrumen ini, berikut penjelasan
singkat dari Ellen May, Pakar Investasi seperti dikutip dari Beritasatu
dot com :
1. Apa itu Reksa Dana?
Reksadana merupakan sebuah produk
investasi pasar modal, yang merupakan sarana untuk mengumpulkan dana
dari masyarakat untuk dikelola oleh manajer investasi/fund manager. Fund
manager mengelola uang tersebut melalui instrumen investasi lainnya
seperti saham,obligasi,dan instrumen pasar uang lainnya.
Nasabah/investor tidak perlu bingung
bagaimana mengelolanya, bagaimana memilih saham, bagaimana memilih
obligasi. Para fund manager tersebut lah yang akan mengerjakan tugas
tersebut. Nasabah/investor cukup mengevaluasi dan menerima hasilnya.
Pada Reksadana, seluruh dana yang ada
tidak disimpan oleh manajer investasi, tetapi disimpan di pihak yang
bernama bank kustodian. Selain itu, bank kustodian juga berfungsi
sebagai administrator yang mencatat dan memberikan konfirmasi atas
seluruh transaksi pembelian dan penjualan Reksa Dana, serta menghitung
Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana setiap harinya.
2. Apa saja jenis-jenis Reksa Dana ?
Ada beberapa macam reksadana, antara lain :
a. Reksa Dana Pasar Uang :
Reksa dana yang investasinya ditanam
pada efek bersifat hutang dengan jatuh tempo yang kurang dari satu
tahun. Reksadana pasar uang tidak menempatkan investasinya pada valas,
namun pada surat hutang jangka pendek dibawah 1 tahun.
Reksadana ini memiliki ciri khas khusus
yaitu harga per unitnya selalu Rp1.000,- tidak ada biaya pembelian
ataupun penjualan, dan jumlah unitnya selalu bertambah setiap harinya.
Karena penempatannya pada produk
investasi yang relatif aman, sehingga reksadana ini masuk kategori
produk investasi yang cukup aman. Dengan resiko yang rendah, reksadana
ini memberikan imbal hasil bersih hanya sekitar rata-rata sekitar 5
persen–7 persen per tahun.
Dalam perencanaan keuangan, reksadana
ini cocok digunakan untuk tujuan jangka pendek 1–3 tahun kedepan. Anda
boleh juga menempatkan dana darurat pada reksadana ini. Apakah reksadana
ini bisa digunakan untuk tujuan jangka panjang? Tentu saja bisa, tapi
imbal hasilnya yang relatif kecil dibandingkan hasil investasi lainnya,
menyebabkannya menjadi kurang menarik untuk investasi jangka panjang
yang biasanya memberikan imbal hasil lebih besar.
- See more at: http://brokerforex.com/apa-itu-reksadana/#sthash.JRXzLStU.dpuf
Selamat siang pa Budi H, konfirmasi aja nih, sepertinya bapak perlu mempelajari lagi masalah unit link assuransi, apa yang bpk tulis mengenai unit link kurang tepat, coba baca sistem pengolahan investasi di unit link dengan reksa dana, tks,
BalasHapusRebat FBS TERBESAR – Dapatkan pengembalian rebat atau komisi
BalasHapushingga 70% dari setiap transaksi yang anda lakukan baik loss maupun
profit,bergabung sekarang juga dengan kami
trading forex fbsasian.com
-----------------
Kelebihan Broker Forex FBS
1. FBS MEMBERIKAN BONUS DEPOSIT HINGGA 100% SETIAP DEPOSIT ANDA
2. FBS MEMBERIKAN BONUS 5 USD HADIAH PEMBUKAAN AKUN
3. SPREAD FBS 0 UNTUK AKUN ZERO SPREAD
4. GARANSI KEHILANGAN DANA DEPOSIT HINGGA 100%
5. DEPOSIT DAN PENARIKAN DANA MELALUI BANL LOKAL
Indonesia dan banyak lagi yang lainya
Buka akun anda di fbsasian.com
-----------------
Jika membutuhkan bantuan hubungi kami melalui :
Tlp : 085364558922
BBM : fbs2009